 |
|
 |
|
 |
|
 |
|
 |
|
 |
|
 |
|
 |
|
 |
|
|
ОБЩИ УСЛОВИЯ приложими към договорите с клиенти на “ИП ФАВОРИТ” АД I. ОБЩИ ПОЛОЖЕНИЯЧл. 1. (изм. 28.04.2000 г.; изм. 10.03.2004 г.; изм. 27.01.2006 г.) Тези общи условия уреждат взаимоотношенията между клиентите и “ИП ФАВОРИТ” АД във връзка с осъществявания от последния предмет на дейност, свързан със: 1. приемане и предаване на нареждания във връзка с ценни книжа, включително посредничество за сключване на сделки във връзка с ценни книжа; 2. изпълнение на нареждания за покупка или продажба на ценни книжа за сметка на клиенти; 3. управление, в съответствие със сключен с клиента договор, на индивидуален портфейл, включващ ценни книжа, по собствена преценка без специални нареждания на клиента; 4. предоставяне на индивидуални инвестиционни консултации на клиент, по собствена инициатива или по искане на клиента, по отношение на една или повече сделки, свързани с ценни книжа; 5. предлагане за първоначална продажба на ценни книжа без безусловно и неотменимо задължение за придобиване на ценните книжа за собствена сметка; 6. съхраняване и администриране на ценни книжа за сметка на клиенти, включително попечителска дейност (държане на ценни книжа и на пари на клиенти в депозитарна институция) и свързаните с нея услуги като управление на постъпилите парични средства/предоставените обезпечения; 7. предоставяне на заеми за извършване на сделки с ценни книжа, при условие че лицето, което предоставя заема, участва в сделката при условия и по ред, определени с наредба; 8. консултации на дружества относно капиталовата структура, промишлената стратегия и свързани с това въпроси, както и консултации и услуги, свързани със сливания и покупка на предприятия; 9. сделки с чуждестранни средства за плащане, доколкото те са свързани с предоставяните инвестиционни услуги; 10. инвестиционни изследвания и финансови анализи или други форми на общи препоръки, свързани със сделки с ценни книжа; 11. услуги, свързани с дейността по предлагане за първоначална продажба на ценни книжа без безусловно и неотменимо задължение за придобиване на ценните книжа за собствена сметка. Чл. 2. (1) (изм. 28.04.2000 г.; изм. 10.01.2004 г.; изм. 10.03.2004 г.) “ИП ФАВОРИТ” АД е лицензиран инвестиционен посредник по смисъла на Закона за публичното предлагане на ценни книжа (с решение № 03-ИП/16.02.1998 г. на Комисията по ценните книжа и фондовите борси). “ИП ФАВОРИТ” АД е вписан във водения от Комисията за финансов надзор (наричана по-долу “Комисията”) регистър за инвестиционните посредници под № РГ-03-64, с право да извършва дейностите, посочени в чл. 1. (2) Дружеството е вписано в съдебния регистър на СГС по ф. дело № 3099/16.03.1998 г., парт. № 45945, том 503, рег. I, стр 142, с БУЛСТАТ Ю, 121631500, с данъчен номер 1221132811. Чл. 3. Клиенти на “ИП ФАВОРИТ” АД (наричан по-долу “Инвестиционен посредник” (ИП) могат да бъдат всички български и чуждестранни физически и юридически лица – съобразно изискванията на нормативните актове. Чл. 4. (изм. 28.04.2000 г. ; изм. 27.01.2006 г.) Настоящите Общи условия имат сила за договори с клиенти с предмет: 1. приемане и предаване на нареждания във връзка с ценни книжа, включително посредничество за сключване на сделки във връзка с ценни книжа; 2. изпълнение на нареждания за покупка или продажба на ценни книжа за сметка на клиенти; 3. управление, в съответствие със сключен с клиента договор, на индивидуален портфейл, включващ ценни книжа, по собствена преценка без специални нареждания на клиента; 4. предоставяне на индивидуални инвестиционни консултации на клиент, по собствена инициатива или по искане на клиента, по отношение на една или повече сделки, свързани с ценни книжа; 5. предлагане за първоначална продажба на ценни книжа без безусловно и неотменимо задължение за придобиване на ценните книжа за собствена сметка; 6. съхраняване и администриране на ценни книжа за сметка на клиенти, включително попечителска дейност (държане на ценни книжа и на пари на клиенти в депозитарна институция) и свързаните с нея услуги като управление на постъпилите парични средства/предоставените обезпечения; 7. предоставяне на заеми за извършване на сделки с ценни книжа, при условие че лицето, което предоставя заема, участва в сделката при условия и по ред, определени с наредба; 8. консултации на дружества относно капиталовата структура, промишлената стратегия и свързани с това въпроси, както и консултации и услуги, свързани със сливания и покупка на предприятия; 9. сделки с чуждестранни средства за плащане, доколкото те са свързани с предоставяните инвестиционни услуги; 10. инвестиционни изследвания и финансови анализи или други форми на общи препоръки, свързани със сделки с ценни книжа; 11. услуги, свързани с дейността по предлагане за първоначална продажба на ценни книжа без безусловно и неотменимо задължение за придобиване на ценните книжа за собствена сметка. Чл. 5. (1) Пълният текст на настоящите Общи условия стават част от конкретния договор с клиент само ако той заяви писмено, че ги приема. (2) ИП е длъжен при сключването на конкретния договор с клиент, да се позове изрично на общите условия и да му даде по подходящ начин възможност да се запознае с тяхното съдържание. (3) (изм. 28.04.2000 г.; изм. 10.01.2004 г.; изм. 10.03.2004 г.) ИП сключва и изпълнява договорите си с клиентите на базата на тези общи условия и съобразно изискванията и ограниченията на Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК), Наредба № 1 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници (НИДИП) и другите действащи нормативни актове. (4) (нова 30.11.2000 г.; изм. 10.03.2004 г.) Конкретният договор, сключван с клиент, трябва да съдържа клауза, че клиентът е запознат с Тарифата за размера на комисионните, които “ИП Фаворит” АД събира във връзка с извършваните услуги и действия (наричана по-долу “Тарифата”), че е получил информацията, която ИП е длъжен да му предостави съгласно ЗППЦК и актовете по прилагането му, и че е наясно с рисковете, свързани с инвестирането в ценни книжа. Чл. 6. (изм. 23.04.2001 г.; изм. 10.03.2004 г.) ИП не може да сключва конкретен договор с непрофесионален инвеститор, чието съдържание се отклонява от одобрените от Заместник-председателя, ръководещ Управление Надзор на инвестиционната дейност към Комисията Общи условия, освен ако отклонението е в явен интерес на клиента. Чл. 7. Условията и сроковете на всеки договор за сделки с ценни книжа се определят в конкретния договор, като се вземат предвид спецификата на отделните видове ценни книжа, борсовия правилник и търговския обичай. Чл. 8. Ако това се уговори, ИП може да упражнява правата по ценните книжа, включително да събира доходите по тях. Чл. 9. (изм. 28.04.2000 г.) ИП не може да извършва по занятие други търговски сделки. Чл. 10. Ако ИП действа от името на клиента, следва да бъде упълномощен с писмено пълномощно с нотариална заверка на подписа на клиента. Предметът и обемът на представителната власт се уговарят със съответния договор и пълномощното. Чл. 11. (изм. 28.04.2000 г.; изм. 10.03.2004 г.) В случай, че ИП извършва първично публично предлагане на ценни книжа по смисъла на чл. 5, т. 1 или 2 от ЗППЦК, той трябва да публикува потвърден от Заместник-председателя, ръководещ Управление Надзор на инвестиционната дейност към Комисията проспект и съобщение по начина и със съдържанието, установени в ЗППЦК и актовете по прилагането му. II. ВИДОВЕ ЦЕННИ КНИЖА Чл. 12. (изм. 28.04.2000 г.; изм. 22.06.2004 г.) ИП може да сключва и изпълнява сделки с ценни книжа за чужда сметка и посредничество за сключване на такива сделки с всякакви ценни книжа по смисъла на чл. 2 от ЗППЦК. III. СРОК Чл. 13. Настоящите общи условия имат сила за страните след подписването на конкретния договор между тях и съобразно изискванията на чл. 5 и ги обвързват, докато между тях действа конкретния договор за сделки с ценни книжа при условията на раздел XVII от тези общи условия. IV. ДЪЛЖИМА ГРИЖА Чл. 14. (1) (изм. 10.01.2004 г.; отм. 07.03.2006 г.) (2) (отм. 07.03.2006 г.) (3) (нова 07.03.2006 г.) При извършване на услугите и дейностите по чл. 54, ал. 2 и 3 от ЗППЦК ИП е длъжен да действа честно, справедливо, като професионалист, да полага грижа на добър търговец за интересите на своите клиенти и да предпочита техния интерес пред собствения, както и да ги уведомява за рисковете от сделките с ценни книжа. V. ЗАДЪЛЖЕНИЯ НА ИНВЕСТИЦИОННИЯ ПОСРЕДНИК Чл. 15. (1) ИП е длъжен да уведомява клиента за рисковете от всяка сделка с ценни книжа, предмет на настоящите общи условия. (2) (изм. 10.01.2004 г.) Когато предоставя съвети за сключване на сделки с ценни книжа, ИП информира клиентите си за: 1. правата, които дават ценните книжа, за пазарното състояние на ценните книжа, както и за съществени промени или нововъзникнали обстоятелства, които могат да му окажат влияние; 2. рисковете, свързани с инвестирането и сделките с ценни книжа; 3. видовете разходи за клиента и техния размер. (3) (изм. 10.01.2004 г.) При приемане на нареждания, давани от клиент изключително по негова собствена инициатива, ИП го информира само за рисковете, свързани със сделката, за която се отнася нареждането, както и за видовете разходи по сделката и за техния размер. (4) (изм. 10.01.2004 г.) По време на действието на договор ИП предоставя на разположение на клиента си достъпната му информация, която е от значение за цената на ценните книжа – предмет на сделки, ако с това не се нарушава законова забрана. (5) Изискването по ал. 4 не се прилага в случаите на управление на инвестиционен портфейл по собствена преценка без специални нареждания от клиента, както и при изпълнение на нареждания, давани изключително по собствена инициатива на клиента. (6) (нова 29.06.2001 г.; изм. 10.01.2004 г.) ИП изисква от клиента, съответно от неговия пълномощник, да декларира дали: 1. притежава вътрешна информация за ценните книжа, за които се отнася поръчката, и за техния емитент, ако ценните книжа се търгуват на регулиран пазар; 2. ценните книжа, компенсаторните инструменти и инвестиционните бонове - предмет на поръчка за продажба или за замяна, са блокирани в “Централен депозитар” АД; 3. сделката - предмет на поръчката, представлява прикрита покупка или продажба на ценни книжа, компенсаторни инструменти и инвестиционните бонове. (7) (нова 29.06.2001 г.; изм. 10.01.2004 г.) ИП проверява в “Централен депозитар” АД дали върху ценните книжа, компенсаторните инструменти и инвестиционните бонове, за които се отнася поръчката, е учреден залог или е наложен запор. (8) (нова 29.06.2001 г.; изм. 10.01.2004 г.) ИП няма право да изпълни поръчка на клиент, ако клиентът, съответно неговият пълномощник, откаже да подаде декларацията по ал. 6 на настоящия член, декларира, че притежава вътрешна информация или декларира, че сделката - предмет на поръчката, представлява прикрита покупка или продажба на ценни книжа, компенсаторни инструменти и инвестиционни бонове. (9) (нова 29.06.2001 г.) ИП няма право да изпълни поръчката на регулиран пазар, ако е декларирано или ако установи, че ценните книжа - предмет на поръчка за продажба, са блокирани в “Централен депозитар” АД, както и ако върху тях е учреден залог или е наложен запор. (10) (нова 29.06.2001 г.) ИП няма право да изпълни поръчката извън регулиран пазар, ако е декларирано или ако установи, че ценните книжа - предмет на поръчка за продажба, са блокирани в “Централен депозитар” АД или върху тях е наложен запор. (11) (нова 10.03.2004 г.) Когато ИП сключва сделки с ценни книжа извън регулиран пазар той предоставя на клиентите и следната допълнителна информация: 1. дали ценните книжа се търгуват на регулиран пазар; 2. за източника на информацията по ал. 2, т. 1 от настоящия член, ако с това не се нарушава законова забрана; 3. за цената, по която ИП купува и продава ценните книжа, ако извършва редовни покупки и продажби на тези ценни книжа. (12) (нова 07.03.2006 г.) ИП е длъжен да уведомява своите клиенти за съществуващата система за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа, включително за нейния обхват и за гарантирания размер на клиентските активи, а при поискване да предостави данни относно условията и реда за компенсиране. (13) (нова 07.03.2006 г.) ИП е длъжен да предостави на клиента подписан екземпляр от приетата поръчка по ал. 1, съответно ал. 6 на чл. 18 от НИДИП. Чл. 16. (изм. 10.01.2004 г.) ИП не може да предлага съвети на клиенти – непрофесионални инвеститори, които не са поискали това, или консултации по въпроси, които не са поставени от тях. Чл. 17. (изм. 28.04.2000 г.) ИП е длъжен да уведомява клиента дали продава или купува ценните книжа за своя или за чужда сметка. Чл. 18. ИП е длъжен да посредничи, съответно да сключи и изпълни за сметка на клиента възложените му от последния сделки с ценни книжа. Чл. 19. (1) Когато сделката се сключва и изпълнява на фондова борса или на друг организиран пазар на ценни книжа, за сключването и изпълняването се прилагат правилата на съответната фондова борса или организиран пазар, дори и в договора между ИП и клиента да е уговорено друго. (2) (нова 10.01.2004 г.) ИП може да сключва договори със свои клиенти чрез размяна на електронни изявления, подписани чрез универсален електронен подпис при спазване на изискванията на чл. 14 от НИДИП. (3) (нова 10.01.2004 г.) ИП може да сключва договори със свои клиенти за подаване на поръчки чрез одобрена от регулиран пазар електронна система за подаване на поръчки за покупка или продажба на ценни книжа по нареждане на клиент само ако е абонат на същата електронна система. (4) (нова 10.01.2004 г.) Достъпът до системата по ал. 3, въвеждането на поръчки от клиенти на ИП, съдържанието на подадените поръчки, декларирането на съответните обстоятелства, потвърждаването на сключена сделка и разплащането се осъществяват при спазване на изискванията на чл. 24 – 26 от НИДИП (5) (нова 10.01.2004 г.) В случаите на записване на акции срещу права при увеличаване на капитала на публично дружество ИП спазва изискванията на чл. 27 от НИДИП. Чл. 20. (1) ИП може да се отклони от поръчката, ако това е станало необходимо за запазване интереса на клиента и не е било възможно да се вземе неговото съгласие. (2) Клиентът не може да се откаже от сделката, по която ИП се е отклонил от поръчката, ако последният заяви, че поема неблагоприятната за клиента разлика в цената. (3) Клиентът няма право да се откаже от сделката, макар и ИП да не изяви готовност да заплати разликата в цената, ако последният установи, че не е било възможно да се извърши сделката по установената от клиента цена и че с извършената сделка е предпазил клиента от по-големи вреди. Чл. 21. Ако ИП сключи и изпълни сделката при условия, по-благоприятни от тия, които е установил клиентът, цялата изгода принадлежи на последния. Чл. 22. (1) ИП е длъжен да сключи и изпълни възложените му сделки с ценни книжа лично. (2) Възлагане сключването и изпълнението на конкретна сделка на друго лице е допустимо само ако то е лицензиран инвестиционен посредник и клиентът е овластил за това ИП. (3) ИП уведомява незабавно клиента за заместването. Чл. 23. ИП изпълнява с предимство поръчките на клиента. Чл. 24. ИП изпълнява допълнителните нареждания на клиента, ако са направени най-късно 24 часа преди сключването на уговорена между клиента и ИП сделка и изпълнението им не причинява на ИП вреди. Чл. 25. ИП е длъжен да пази ценните книжа, паричните средства и другото имущество, което е получил във връзка с възложената му сделка. Ценните книжа и паричните средства се пазят в Централния депозитар или в банка, с която ИП сключва договор. (2) (нова 10.03.2004 г.) Ако в изпълнение на сключен договор клиентът предоставя на ИП безналични държавни ценни книжа (ДЦК), емитирани от Министерството на финансите, те се водят в регистрите на Българската народна банка, съответно на първичен дилър на ДЦК, на името на клиента или на ИП съгласно предвиденото в договора и при спазване изискванията на Наредба № 5 от 2002 г. за условията и реда за придобиване, изплащане и търговия с държавни ценни книжа. (3) (нова 10.03.2004 г.) ИП съхранява паричните средства на клиентите си в обща банкова сметка, специално открита от ИП за пари на клиенти за сделки с ценни книжа, или по индивидуални банкови сметки на клиентите, управлявани от ИП. Получените в брой парични средства на клиенти задължително се внасят по банкова сметка съгласно предходното изречение най-късно до края на следващия работен ден. (4) (нова 10.03.2004 г.) Ако в изпълнение на сключен договор клиентът предоставя на ИП налични ценни книжа, в договора се посочват мястото и начинът на тяхното съхраняване. Чл. 26. (изм. 28.04.2000 г.; изм. 10.03.2004 г.) ИП е длъжен да отдели един от друг портфейлите от ценни книжа на клиентите си, съгласно изискванията на ЗППЦК и актовете по прилагането му. Чл. 27. (1) (изм. 30.11.2000 г.; отм. 10.01.2004 г.; нова 10.03.2004 г.) Клиентът има право на своевременна, точна и изчерпателна информация за сключените сделки. (2) (изм. 30.11.2000 г.; изм. 10.01.2004 г.; изм. 10.03.2004 г.) В срок до 5 работни дни след сключването на сделка за сметка на клиент, която не е в изпълнение на договор за управление на индивидуален портфейл от ценни книжа и/или пари, по собствена преценка без нареждане на клиента ИП му изпраща с обратна разписка или по друг начин, удостоверяващ получаването, писмено потвърждение за сключената сделка, с минимално съдържание, посочено в НИДИП. (3) (отм. 10.01.2004 г.; нова 10.03.2004 г.) Ако сетълментът не бъде извършен на посочената дата или възникне друга промяна в информацията, съдържаща се в потвърждението, ИП уведомява клиента до края на работния ден, в който ИП е узнал за промяната. (4) (нова 29.06.2001 г.; изм. 10.01.2004 г.; изм. 10.03.2004 г.) ИП в срок до 3 работни дни от писменото искане уведомява клиента за датата на въвеждане на поръчката на пазара и за номера на сделката на регулирания пазар и му предоставя друга допълнителна информация относно изпълнението на поръчката. (5) (нова 29.06.2001 г.; изм. 10.01.2004 г.) ИП, включително когато действа само като попечител, изпраща на посочения от клиента адрес или представя на клиента по друг начин писмен отчет за наличностите и операциите по сметките му, с минимално съдържание, посочено в НИДИП. (6) (нова 29.06.2001 г.; изм. 10.01.2004 г.) ИП, който е сключил договор за управление на индивидуален портфейл от ценни книжа и/или пари по собствена преценка без нареждане от клиента, най-малко в края на всеки месец, а ако не са сключвани сделки - в края на всяко тримесечие, представя на клиента отчет по предходната алинея. (7) (нова 29.06.2001 г.; изм. 10.01.2004 г.; изм. 10.03.2004 г.) Извън случая по предходната алинея ИП представя на клиента отчет по ал. 5 към 31 декември на съответната година, както и при поискване от клиента при условия и по ред, определени в договора. Ако общата наличност от ценни книжа и парични средства по сметките на клиента не надвишава 250 лева, ИП представя отчета само при поискване от клиента. (8) (нова 29.06.2001 г.; изм. 10.01.2004 г.) ИП уведомява клиента си при условия и по ред, определени в договора, когато за клиента възникне задължение по чл. 145 от ЗППЦК в резултат на извършени за негова сметка сделки с ценни книжа, включително при доверително управление на индивидуален портфейл от ценни книжа и/или пари. (9) (нова 10.01.2004 г.) ИП предоставя отчет по ал. 5 и при писмено поискване от клиента. Чл. 28. Ако ИП действа от името на клиента, правата и задълженията по сделката се пораждат направо в правната сфера на клиента със сключването на сделката. Чл. 29. (изм. 30.11.2000 г.) Ако ИП действа от свое име, но за сметка на клиент, е длъжен да уведомява клиента за всяка сключена сделка в изпълнение на негова поръчка и за наличностите и операциите по сметките на клиента за безналични ценни книжа в “Централен депозитар” АД по реда, предвиден в чл. 27. Ако ИП действа от свое име, но за сметка на клиент, е длъжен да прехвърли резултатите от сделката на клиента в подходящ срок, уговорен между страните. Прехвърлянето на клиента на собствеността, съответно правата, върху ценни книжа при сделки, сключени от името на ИП, се извършва чрез джиросване на съответните налични книжа или и/или чрез предаване, придружено с предавателен протокол. Документите по прехвърляне на собствеността върху ценни книжа са изправни, ако са във формата, която се изисква от законите на Република България и отговарят на условията, предвидени от съответния емитент. Прехвърлянето на собственост или права по безналични ценни книжа се извършва в съответствие с правилата, установени от “Централен депозитар” АД. Чл. 30. ИП е длъжен да даде на клиента сметка и да му предаде всичко, което е получил в изпълнение на поръчката. Чл. 31. ИП е длъжен да спазва стриктно правилата и условията на борсовата търговия и принципите на лоялната конкуренция. VI. ДОПЪЛНИТЕЛНИ УСЛОВИЯ ОТНОСНО УПРАВЛЕНИЕ НА ПОРТФЕЙЛ ОТ ЦЕННИ КНИЖА ПО СОБСТВЕНА ПРЕЦЕНКА, БЕЗ СПЕЦИАЛНИ НАРЕЖДАНИЯ ОТ КЛИЕНТА Чл. 32. (1) (доп. 29.06.2001 г.) При управление на портфейл от ценни книжа и/или пари по собствена преценка ИП отговаря само за добросъвестното и компетентно изпълнение на договорните задължения, но не и за постигнатия краен финансов резултат за клиента. (2) ИП няма право да сключва сделки, които клиентът няма право да извършва съгласно действащото законодателство. Чл. 33. (доп. 29.06.2001 г.) Договорът за управление на индивидуален портфейл от ценни книжа и/или пари се сключва в писмена форма и в него задължително се включват следните клаузи: 1. ИП не обещава лихва и друг фиксиран положителен доход от управлението на портфейла; 2. (доп. 29.06.2001 г.) управлението на портфейла от ценни книжа и/или пари се извършва изцяло за сметка и риск на клиента; 3. (отм. 30.11.2000 г.) 4. операциите, за извършване на които клиентът овластява ИП; 5. вида на ценните книжа, които могат да бъдат придобивани от ИП за сметка на клиента; 6. (отм. 30.11.2000 г.;нова 10.03.2004 г.) инвестиционни цели и ограничения на инвестиционната дейност, ако има такива; 7. предоставените за управление ценни книжа и пазарната им стойност кам момента на сключване на договора, ако са предоставени такива; 8. възнаграждението на ИП, разходите и начина на определянето им; 9. сроковете и начина на отчитане. Чл. 34. Клиентът предварително дава потвърждението си за всяка операция или сделка, извършена от ИП, съгласно общите условия и клаузите на конкретния договор. Чл. 35. (доп. 29.06.2001 г.) ИП сключва сделките и извършва действията по управлението на индивидуалния портфейл от ценни книжа и/или пари от свое име, но за сметка и риск на клиента. В случаите, когато е необходимо или клиентът желае, ИП действа от името на клиента, като в договора и пълномощно се определя обемът и параметрите на представителната власт. Чл. 36. (1) Ако не е посочено друго в договора, ИП се счита овластен от клиента по свое усмотрение да инвестира предоставените му средства в ценни книжа, съгласно предмета си на дейност и получения лиценз, да продава, както и да заменя ценните книжа от портфейла и да реинвестира получените средства в нови ценни книжа, като се ръководи от инвестиционните цели и стратегия на клиента, както и да инкасира лихви и дивиденти за негова сметка, които средства може също да инвестира в ценни книжа. (2) Ценните книжа, парични средства или друго имущество, получени във връзка с поръчката или придобити по сключените в тази връзка сделки, се съхраняват съгласно чл. 25 от настоящите общи условия. (3) (нова 30.11.2000 г.) При оценка на ценните книжа в портфейла на клиента, ИП използва метода на пазарните цени. Пазарна цена на корпоративни ценни книжа е: 1. средната цена на сключените с тях сделки на регулиран пазар в най-близкия ден от последния 30 - дневен период, в който тези ценни книжа са се търгували в обем не по-малък от този на включените в портфейла на клиента ценни книжа, а относно ценни книжа, търгувани в държави с развити капиталови пазари, по списък, приет от Комисията - последната за съответния период цена на ценните книжа на пазара с най-голям обем търговия; 2. ако не може да се приложи т. 1 - цената “купува”, която се котира за тях, при условие, че е налице достатъчна сигурност за възможността съответният обем ценни книжа да бъде продаден на тази цена; 3. ако с ценните книжа не са сключвани сделки в срока по т. 1, липсват котировки “купува” или ценните книжа не се търгуват на регулирани пазари, тогава те се оценяват по цената на придобиването им от клиента. Чл. 37. (1) (изм. 10.01.2004 г.; изм. 10.03.2004 г.) ИП най-малко в края на всеки месец, а ако не са сключвани сделки - в края на всяко 3-месечие, изпраща на посочения от клиента адрес писмен отчет за: 1. подбора на инвестициите, състава и диверсификацията на портфейла, като посочва пазарната му стойност в началото и края на отчетния период; 2. пазарното състояние на ценните книжа в портфейла; 3. метода на оценяване на ценните книжа в портфейла; 4. подробности за сделките по управлението на портфейла, сключени през отчетния период, включително ценните книжа, върху които е учреден залог; 5. извършените за клиента разходи и начина за тяхното изчисляване. (2) Към отчета по ал. 1 ИП прилагавсички документи, които е подписал, приел или предал за сметка на клиента, както и тези, които удостоверяват извършените за негова сметка правни действия. (3) (изм. 10.01.2004 г.;изм. 10.03.2004 г.) И П предоставя отчет по ал. 1 и при писмено поискване от клиента. Чл. 38. Възнаграждението на ИП по договора за доверително управление се определя като твърда сума или процент от стойността на портфейла или като процент от реализирания положителен резултат от управлението на средствата на клиента. Чл. 39. При прекратяване на договора – съгласно предвиденото в чл. 55 от настоящите общи условия, ИП е длъжен в седемдневен срок да се отчете пред клиента, а той е длъжен да приеме резултатите от управлението на портфейла и получи ценните книжа и/или паричните средства. Чл. 40. (доп. 29.06.2001 г.) Към договорите за управление на портфейл от ценни книжа и/или пари по усмотрение на ИП се прилагат и другите раздели от настоящите общи условия, доколкото не противоречат пряко или косвено на този раздел. VII. “ДОГОВАРЯНЕ САМ СЪС СЕБЕ СИ” Чл. 41. ИП може да “договаря сам със себе си” само ако такава клауза е изрично предвидена в сключения с клиента писмен договор. В случая се прилагат разпоредбите на чл. 38 от Закона за задълженията и договорите. VIII. ТЪРГОВСКА ТАЙНА Чл. 42. При осъществяване на дейността си ИП е длъжен да пази търговските тайни на клиента, както и неговия търговски престиж. IX. ДНЕВНИК Чл. 43. (1) ИП завежда в специален дневник по реда на постъпването им всички нареждания на клиентите си, включително идентичните нареждания, и ги изпълнява, като спазва този ред. (2) За идентични се смятат нарежданията, които са еднакви по отношение на вид, начин и срок на изпълнение, и параметрите на цената. (3) ИП е длажен да регистрира в дневника по реда на извършването им сключените сделки с ценни книжа не по-късно от края на работния ден. (4) За всяка сделка се отбелязва името или наименованието на страните по нея, времето на сключване, цената и начина на плащане, както и всички други реквизити, изисквани по НИДИП. (5) ИП е длъжен при поискване да предоставя на клиента информация и извлечение от дневника си относно сделките с предмет ценни книжа на клиента. (6) Дневникът се съхранява най-малко 5 (пет) години след приключването му. X. СПЕСИМЕНИ Чл. 44. Клиентът предоставя на ИП нотариално заверени спесимени от подписите на лицата, които могат да го представляват. ИП не е длъжен да изпълнява нареждания от лица, за които клиентът не е представил спесимени. XI. СЪДЕЙСТВИЕ ОТ КЛИЕНТА Чл. 45. (1) Клиентът има право да изисква точно изпълнение на договорните задължения от страна на ИП, като оказва максимално съдействие в тази насока. (2) Клиентът се задължава да дава точни, ясни и изчерпателни нареждания, свързани с реализирането на договорните отношения. (3) Клиентът се задължава да изпълнява добросъвестно своите задължения. Той отговаря за автентичността на предоставените от него за продажба ценни книжа, както и за достоверността на депозираните при ИП документи, които трябва да бъдат в необходимата форма. При констатиране на нередности по тях те следва да бъдат заменени с нови. В случай, че това не стане и се стигне до невъзможност за реализиране на сделката, отношенията между страните се уреждат като виновно неизпълнение на задълженията по нея. (4) (нова 10.01.2004 г.) Клиентът не може да дава поръчки относно ценни книжа и компенсаторни инструменти, за които притежава вътрешна информация, или относно ценни книжа и компенсаторни инструменти, които са блокирани в “Централен депозитар” АД, както и да дава поръчки относно сделки, представляващи прикрита покупка или продажба на ценни книжа и компенсаторни инструменти. XII. ВЪЗНАГРАЖДЕНИЕ Чл. 46. (1) Клиентът е длъжен да заплати на ИП възнаграждение за всяка сключена и изпълнена сделка при условия, размер, срок и по начин, уговорени в конкретния договор. (2) (отм. 30.11.2000 г.) (3) Когато ИП се задължи да отговаря лично за изпълнението на задълженията по сключената сделка, той има право и на отделно възнаграждение, което се уговаря писмено. (4) ИП има право на възнаграждение за събраните от него суми на клиента, което се уговаря отделно. (5) В случай на посредничество ИП има право на възнаграждение и от двете страни по сделката. (6) Възнаграждението се изплаща в 3 (три) дневен срок след изпълнението на сделката, освен ако страните уговорят друго. (7) Безкасовото плащане се смята за извършено в момента, в който е заверена банковата сметка на ИП. XIII. РАЗНОСКИ, ЛИХВИ И ВРЕДИ Чл. 47. (1) (изм. 30.11.2000 г.; изм. 10.03.2004 г.; изм. 07.03.2006 г.) И П изисква плащане от клиент, който подава поръчка за покупка на ценни книжа, в рамките на периода за сетълмент, освен в случаите, предвидени в наредбата по чл. 54, ал. 3 , т. 2 от ЗППЦК. Клиентът е длъжен при поискване от страна на ИП да му заплати направените разноски във връзка със сключената сделка, заедно с лихвите и вредите, които е претърпял във връзка с изпълнението на сделката. (2) (нова 29.06.2001 г.) Ако правилникът на регулирания пазар на ценни книжа допуска извършване на сделка, при която плащането на ценните книжа не се осъществява едновременно с тяхното прехвърляне, ИП може да не изиска плащане от купувача на ценните книжа при наличие на изрично писмено съгласие на продавача. Това се прилага съответно и при други прехвърлителни сделки с ценни книжа. (3) (нова 10.03.2004 г.) Когато ИП сключва сделки с ценни книжа извън регулиран пазар той може да извършва тези сделки без съответно плащане при наличие на изрично писмено съгласие на прехвърлителя на ценните книжа. Това се прилага съответно и при други прехвърлителни сделки с ценни книжа. XIV. НЕВИНОВНА НЕВЪЗМОЖНОСТ Чл. 48. (изм. 30.11.2000 г.) Ако изпълнението на отделна сделка стане невъзможно, за което ИП няма вина, клиентът трябва да заплати на ИП направените от последния разноски и възнаграждение, съответно на извършената работа. XV. РИСК И ОТГОВОРНОСТ Чл. 49. (1) Като страна по договора клиентът поема съзнателно и в пълния размер риска, свързан с реализацията на предоставените от него ценни книжа. (2) ИП се задължава изрично да предупреди клиента за съществуването на такъв риск, вероятния негов източник и възможността за реализиране на загуба за клиента в следствие на това. В изпълнение на това задължение на ИП и право на информация на клиента, последният подписва декларация, че е информиран за наличието на риск. Чл. 50. (1) Ако ИП възложи сключването или изпълнението на възложената сделка с ценни книжа на друго лице, без да е имал право да се замести, той отговаря за действията на заместника като за свои. (2) Ако ИП възложи сключването или изпълнението на възложената сделка с ценни книжа на друго лице, като е имал право да се замести, той отговаря за вредите, причинени от лошия избор на заместника си. Чл. 51. ИП носи пълната отговорност по съхраняването на депозираните ценни книжа и придобитите резултати от сделките с грижата на добър търговец. Чл. 52. (1) Страните носят отговорност за неизпълнението на конкретно договорно задължение по общия ред на Търговския закон и Закона за задълженията и договорите. (2) (изм. 28.04.2000 г.; изм. 10.03.2004 г.) С оглед специфичната роля на ИП на капиталовия пазар, той носи и административнонаказателна отговорност по ЗППЦК и актовете по прилагането му. (3) (нова 10.03.2004 г.) Отговорността за неизпълнение на договорните задължения се определя в договора. Чл. 53. (1) В случай на пълно виновно неизпълнение неизправната страна дължи неустойка в размер, фиксиран в конкретния договор. (2) В случай на забава неизправната страна дължи неустойка в размер, фиксиран в конкретния договор. (3) Уредените в предходните две алинеи неустойки не препятстват възможността за търсене на обезщетение за реално претърпени вреди и пропуснати ползи, надвишаващи размера на неустойката. XVI. ПРЕДОТВРАТЯВАНЕ ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ Чл. 54. (изм. 10.03.2004 г.) ИП отказва или спира изпълнението на сделка, включително едностранно прекратява договор с клиент, в случай че се установи факт или когато възникне съмнение за изпиране на пари по смисъла на чл. 2 от Закона за мерките срещу изпирането на пари, за което незабавно информира съответните органи. В този случай ИП не носи отговорност за вреди, причинени от забавянето или неизвършването на сделката. XVII. ПРОМЕНИ И ПРЕКРАТЯВАНЕ НА ДОГОВОРНИТЕ ОТНОШЕНИЯ Чл. 55. (1) Всяка промяна в договорните отношения следва да се извърши с изрично писмено съгласие на страните под формата на анекс или допълнително споразумение и влиза в сила от момента на неговото подписване от двете страни. (2) Нито една от страните не може да прехвърли правата си по този договор на трето лице, освен след получаване на писмено съгласие на другата страна. (3) Договорните отношения се прекратяват: 1. с изтичане на срока на действие на съответния договор; 2. предсрочно по взаимно съгласие на двете страни; 3. при смърт или поставяне под запрещение на клиента; 4. при прекратяване на юридическо лице – страна по договора; 5. с оттегляне на поръчката от страна на клиента; 6. с отказ от страна на ИП; 7. с писмено предизвестие, направено в едномесечен срок от всяка една от страните; 8. на други основания, предвидени в закона. (4) Клиентът може да оттегли поръчка, съответно упълномощаване за отделна сделка най-късно 24 часа преди сключването й. В такъв случай клиентът е длъжен да заплати на ИП направените от последния разноски, понесените от него вреди, както и уговореното възнаграждение. Действията, които ИП е извършил в изпълнение на поръчката, като не е знаел и не е могъл да узнае за нейното прекратяване, задължават клиента. (5) ИП може да се откаже от конкретна сделка най-късно 24 часа преди сключването й. Ако отказът е неоснователен и ИП не съобщи своевременно за него на клиента, дължи обезщетение за причинените от отказа вреди. (6) В случай на прекратяване на договорните отношения всяка от страните е длъжна да се отчете на другата страна и да й предаде всичко, което е получила във връзка с извършването на сделката в седемдневен срок. (7) Редът за прекратяване на договорните отношения се урежда в конкретните договори и не може да противоречи на императивни законови разпоредби. (8) Промените или прекратяването на договорните отношения нямат сила за настоящите общи условия. XVIII. (изм. 10.01.2004 г.)ПРОМЕНИ В ОБЩИТЕ УСЛОВИЯ И ТАРИФАТА Чл. 56. (1) (изм. 30.11.2000 г.; изм. 10.01.2004 г.) Промените в общите условия и Тарифата имат сила за клиента по заварен договор само ако те са му били съобщени и в дадения писмено достатъчен срок той е заявил, че ги приема. (2) (изм. 30.11.2000 г.; изм. 10.01.2004 г.;изм. 10.03.2004 г.) Промените в общите условия се приемат от Съвета на директорите на ИП и влизат в сила след одобрението им от Заместник-председателя, ръководещ Управление Надзор на инвестиционната дейност към Комисията. XIX. УВЕДОМЛЕНИЯ Чл. 57. (1) (изм. 10.03.2004 г.) Всички уведомления между страните ще се извършват в писмена форма и по начин, удостоверяващ получаването, на адресите на клиента и ИП, посочени в конкретния договор. (2) Уведомленията, които не са направени в писмена форма или не са изпратени на посочения от страната адрес, нямат сила. XX. СПОРОВЕ Чл. 58. При възникнали спорове между ИП и клиента във връзка с изпълнението на договора, те следва да се уреждат по взаимно съгласие. В случай, че спорът не може да бъде разрешен, той се отнася до Арбитражния съд при БТПП – гр. София. XXI. ПРИЛОЖИМО ПРАВО Чл. 59. За неуредените в тези общи условия случаи се прилага българското търговско и гражданско право. XXII. ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ § 1. В случай, че се установи, че някое от тези общи условия или което и да е друго специално условие по договор, сключен между ИП и клиент, противоречи на императивни законови разпоредби, то разпоредбите на нормативните актове имат задължителна сила. § 2. (отм. 30.11.2000 г.) § 3. (изм. 10.03.2004 г.) Настоящите общи условия в пълният им текст и същия шрифт, както са одобрени от Заместник-председателя, ръководещ Управление Надзор на инвестиционната дейност към Комисията, се поставят на видно и достъпно място в офисите на ИП. § 4. (изм. 28.04.2000 г.) Тези общи условия, приложими към договорите с клиенти при извършване на сделки с ценни книжа, предмет на ЗППЦК са приети на основание чл. 16, чл. 280 – 292 от Закона за задълженията и договорите, във връзка с чл. 298, 348 – 360 от Търговския закон и във връзка с нормативното изискване на чл. 62, ал. 2, т. 4 от ЗППЦК. § 5. Тези общи условия са приети с решение от 03.04.1998 г. на Съвета на директорите на “ИП ФАВОРИТ” АД и отменят общите условия, приети на 16.12.1996 г. от Съвета на директорите на “ИП ФАВОРИТ” АД. Тези общи условия са изменени с решения на Съвета на директорите на дружеството от 28.04.2000 г., 30.11.2000 г., 23.04.2001 г., 29.06.2001 г., 10.01.2004 г., 10.03.2004 г., 22.06.2004 г., 11.10.2004 г., 27.01.2006 г. и 07.03.2006 г. |
